基金分红是指基金在实现投资净收益后，将其分配给基金持有人。基金净收益是指基金投资所得的红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益，再按照有关规定扣除相关费用后的余额。基金分红除了需要遵守相关法规的要求，还要按照基金招募说明书中的收益分配条款来进行。
基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分红，基金收益分配基准日的基金份额净值减去，每单位基金份额收益分配金额后，不能低于面值。
开放式基金分红后，基金份额净值会相应“下跌”。一般情况下，分红金额的多少决定了基金净值会相应减少多少，但基金的累计净值不会因此而发生变化。投资者不必为基金分红后的净值下降而担忧，关键要看其累计净值是否稳步增长。
投资者在申请认购基金时，可以选择的分红方式，有现金分红和红利再投资两种。如果分红选择的是红利再投资，那么只是基金份额增多，虽然每份净值下降，但实际上，基金总资产并没有减少，因此赎回费就是基金总资产的金额乘以赎回费率。
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